Investice do zlata
důvody pro investici
• Od roku 1971, kdy došlo ke zrušení zlatého směnného standardu funguje poprvé v historii lidstva celý svět na bázi experimentu finančního systému, který není podložen žádným hmotným aktivem. Finanční systém je založen na předpokladu nekonečného růstu dluhu. Měny, které tento systém produkuje jsou tzv. FIAT měny, které jsou podloženy dluhem států a slibem vlád, tyto dluhy a zejména úroky z těchto dluhů zaplatit. Splátka exponenciálně rostoucích úroků z rostoucího dluhu je možná pouze přes zvyšování daní, což vede k postupnému snižování kupní síly peněz v oběhu a postupnému vyvlastňování obyvatel. Česká koruna ztratila za posledních 16 let téměř 70% své kupní síly a tento proces se s rostoucím dluhem státu zrychluje. Tvůrci penzijní reformy neskrývaně říkají, že za třicet let koruna i včetně příplatků státu ztratí 100% své kupní síly!
• Zlato a stříbro fungovaly do roku 1971 přes 5000 let jako peníze, které nejsou dluhem žádné další strany. Jsou to hmotná aktiva s vnitřní hodnotou, jejichž kupní síla nikdy nepadá na nulu tak, jak na nulu padají hodnoty papírových měn.
• Zlato a stříbro jsou finančními aktivy, které mohou být zcela soukromé a zároveň stojí mimo finanční systém. Jakékoliv nemovitosti tuto vlastnost nemají..
Investiční zlato nepodléhá daním
• Investiční zlato a stříbro mohou být cele a plně vlastněny a nevztahují se na ně žádné daně. Jedinou daní, která se vztahuje na stříbro je DPH, díky průmyslovému využití stříbra. Důvodem je to, že nenesou úrok. Tyto drahé kovy však úrok nemusí nést, protože v prostředí, kdy jsou měny zneužívány a znehodnocovány zlato a stříbro zhodnocují a tím udržují kupní sílu.
• Investiční zlato a stříbro vždy byly a budou bezpečným přístavem v dobách ekonomických otřesů, válek, terorismu i přírodních katastrof.
Vlastnosti investičního zlata
• Investiční zlato a stříbro mají prokazatelnou schopnost růstu a úspěšnou historii v dobách inflace nebo deflace.
• Fyzické investiční zlato a investiční stříbro jsou sami o sobě penězi, které mají vždy svou hodnotu. Papírové peníze jsou "nástrojem směny" s proměnlivou kupní sílou, která se v naší moderní historii pouze snižuje. Česká koruna za posledních 16 let ztratila téměř 70% své kupní síly a to jsme za počátku historického období, kdy státy aktivně a cíleně znehodnocují své měny, aby umožnily exportní růst.
• Investiční zlato a investiční stříbro mají vysokou fyzickou hustotu, a proto i malé množství zlata a stříbra představuje velkou hodnotu.
• Investiční zlato i investiční stříbro mají vždy malý rozdíl mezi nákupní a výkupní cenou (spread).Toto se nedá říci ani o nemovitostech, uměleckých předmětech nebo dokonce o papírových aktivech. Každá unce investičního zlata nebo investičního stříbra má stejnou hodnotu, protože mají vždy shodnou ryzost. Naproti tomu diamanty nebo sběratelské mince jsou vždy unikátním kouskem a vyžadují odborné zhodnocení a posudek.
Investiční zlato jsou peníze
• Investiční zlato sloužilo v podobě peněz přes 5000 let a do této role se opět vrací
• Investiční zlato jsou jediné peníze, které nejsou zároveň i někoho jiného dluhem.
• Investiční zlato je aktivem, které centrální banky od roku 2009 razantně nakupují
• Investiční zlato nedokáže žádná vláda znehodnotit svým nezodpovědným chováním
• Investiční zlato poukazuje na znehodnocování kupní síly všech světových papírových měn
• Investiční zlato je jedinou v třídě aktiv, která již 11 let ročně roste o 20%
Investiční zlato zvyšuje nebo drží kupní sílu
• Investiční zlato v dobách inflace zvyšuje kupní sílu investorů
• Investiční zlato v dobách deflace uchovává kupní sílu investorů
Investiční zlato má schopnost uchovat úspory
• Investiční zlato je v současné chaotické době spolu se stříbrem jedinou optimální a praktickou investicí pro ty, kteří se snaží uchovat si kupní sílu svých úspor
Tři základní pravidla pro pochopení pohybu ceny investičního zlata
č. 1 Volatilita (nestálost cen investičního zlata) neznamená riziko
Ve většině případů je volatilita ceny investičního zlata a ceny investičního stříbra uměle vytvářená bankovním kartelem přes trh papírových derivátů, kde se stanovují ceny zcela bez ohledu na fyzickou nabídku a poptávku. Proto jsou změny v ceně zlata i stříbra často velice náhlé a agresivní v obou směrech.
č. 2 Netrpělivost je největším nepřítelem investorů do investičního zlata a investičního stříbra
Rozkolísanost trhu je způsobována naprosto vědomě a cíleně, aby se odradili všichni ti, kteří váhají a neví, jestli investiční zlato či stříbro nakoupit. Zároveň je cílem manipulátorů donutit držitele kovů, aby je prodali a vyměnili za peníze.
č.3 Ignorujte informace finančních poradců a mediální kampaně bank proti investičnímu zlatu a stříbru a spoření ve zlatě
Klient, který se rozhodne proměnit své peníze v investiční zlato nebo investiční stříbro znamená pro banku ztracené prostředky a příležitost vytvořit další nové půjčky, ze kterých se účtuje úrok. Také burzovní makléři nemají zlato rádi, protože kdo ho koupí, drží ho. Oni ale investory neustále nutí nakupovat a prodávat, aby si mohli účtovat poplatky za transakce. Investiční zlato a stříbro se nekupuje na spekulaci. Proto mají finanční poradci a bankéři silnou motivaci, zabránit svých klientům v nákupu zejména fyzického investičního zlata a investičního stříbra. Jakékoli papírové potvrzení na uložené zlato jsou ve své podstatě podvodem toho, kdo takovýto certifikát vydává v případě, že na certifikátu není číslo zlaté cihly.
Investiční stříbro je investicí s největším potenciálem
Mluvíme-li o investici do drahých kovů, většinu lidí jako první napadne investiční zlato, platina, paladium a možná investiční stříbro. Právě to, že investiční stříbro často nikoho ani nenapadne je důkazem, že investiční stříbro je obrovskou investiční příležitostí. Pojďme se podívat proč.
Investiční stříbro spolu s investičním zlatem mnoho tisíc let sloužilo ve funkci peněz a ještě v 60. letech se v USA stříbrné čtvrťáky používaly běžně v oběhu. V oběhu bylo tedy jako peníze v našich novodobých dějinách používáno ve fyzické podobě déle než investiční zlato.
Investiční stříbro je vzácnější než investiční zlato
Investiční stříbro je přibližně 15x více obsaženo v zemské kůře a tento poměr tvoří historický cenový poměr stříbra a zlata. Současný poměr je ale zhruba 50:1 a to je logicky podezřelé! Veškeré vytěžené stříbro se totiž na rozdíl od zlata ihned spotřebuje. Díky svým výjimečným vodivým vlastnostem má nezastupitelnou průmyslovou funkci. Již několik let existuje stříbrný deficit, kdy se ročně spotřebuje o 20% fyzického stříbra víc, než se vytěží. Stříbro je v průmyslu naprosto nezastupitelné a v současnosti má kolem 10 000 průmyslových aplikací. Protože se používá v malém množstvích a je nenahraditelné, jeho ceně se průmysl vždy musí přizpůsobit. Při nedostatku stříbra reálně mnohá průmyslová odvětví okamžitě přestávají fungovat. Stříbro se při tom většinou získává jako vedlejší produkt při těžbě zejména zinku nebo zlata.
Fyzické investiční stříbro
Investiční stříbro ve fyzické podobě je jedinou komoditou na světě, která se obchoduje levněji než před 30 lety !!! Tehdy dosáhlo investiční stříbro ceny 50 USD za trojskou unci. Investiční stříbro je tedy zbožím, kterého je nedostatek, a přesto jeho cena na trzích tomuto stavu neodpovídá. Evidentně zde nefunguje tržní princip, kdy zvýšená poptávka vyvolává automaticky vyšší cenu. Proč to tak je, je známou skutečností, o které pravidelně informujeme na našich stránkách v www.investicni-zlato-tv.cz.
Investiční stříbro = investiční nástroj
Kromě investičních 1 Oz stříbrných mincí - Eagle, Panda, Philharmoniker, Maple Leaf, Libertad, Britannia, lunární serie australské mincovny Perth Mint, jsou dále vhodným investičním produktem cihly v gramáži od 1 Oz do 5000g. Mezi uznávané výrobce investičních stříbrných cihel patří značky Heraeus, Umicore, Perth Mint, Argor Heraeus a další ze seznamu Good delivery.
Investiční stříbro a krize
V posledních 5 letech, od vypuknutí finanční krize roku 2007 v USA, je investiční stříbro stále více v zájmu investorů a nejrozšířenější investiční stříbrná mince, americký Eagle se obchoduje takto:
• 2007 – prodej 9,028,036 ks amerických eaglů
• 2008 – cena investičního stříbra 14.99 USD, prodej 20,583,000 kusů American Silver Eagles
• 2009 – prodáno 30,459,000 amerických stříbrných eaglů
• 2010 prodáno 34,700,000 kusů
• 2011 prodáno 39,868,500 kusů a tento objem poprvé převýšil výrobu stříbra v USA.
• 2012- 3.1., což byl první obchodní den prodáno 3,197,000 kusů amerického eagla
• 2013- pouze za leden bylo prodáno přes 6 milionů kusů a mincovna přerušila na dva týdny prodej
Investiční stříbro je investiční nástroj
Investiční stříbro je stále více vnímámo jako investiční nástroj a díky své současné cenové dostupnosti je podle mnohých odborníků tou největší investiční příležitostí následujících 10 let. Díky povaze trhu, který je obsazen spekulanty, kteří často fungují za hranicí zákona, je investiční stříbro velice volatilní a potřebuje vedle znalosti základů pro dlouhodoný růst ceny také pevné nervy. Pro dlouhodobého investora, který uvažuje v horizontu 5-10 let je však volatilita zcela nepodstatná a umožňuje při propadech výhodné nákupy fyzického investičního stříbra.
Investiční zlato se nedá vyrobit
Investiční zlato se nedá vyrobit tak snadno jako se tisknou peníze, jednoznačně je určena jeho ryzost , je snadno zpracovatelné a jednoznačně ideálně dělitelné, kdy každý jeden kus je vždy stejný jako ten další. Pro tyto vlastnosti bylo a je investiční zlato vysoce ceněno jako monetární kov a až do roku 1971 bylo základem celé světové monetární soustavy. Po zásahu prezidenta Nixona v roce 1971, kdy zrušil směnitelnost světové rezervní měny za investiční zlato, došlo na světě k zatím největšímu experimentu v dějinách lidstva. Svět začal používat pro zahraniční transakce rezervní měnu, která je podložena slibem vlády USA, že své závazky uhradí včetně úroků. Po tomto aktu začalo investiční zlato neobyčejně silně růst, protože bylo do oběhu vydáváno stále větší množství papírových a elektronických dolarů. Investiční zlato tak dělalo tomuto objemu peněz jen vyúčtování a poukazovalo na to, jak rychle měna znehodnocuje. Během ani ne deseti let vzrostla cena zlata z 35USD za trojskou unci až na 850 USD. Cena zlata se tak zvýšila o 2400%!!! To samozřejmě nemohlo zůstat bez intervencí finančníků a politiků, kteří potřebovali zachovávat dojem, že dolar je nejsilnější světová měna. Přes intervence na trhu dluhopisů a přes razantní zvýšení úrokových sazeb se podařilo tuto krizi dolaru na čas zvládnout a poslat cenu investičního zlata výrazně dolů.
Investiční zlato po dobu 20 let
Investiční zlato se tak nějakých 20 let drželo na cenách kolem 300-400 USD za trojskou unci. V celém tomto období začal celý svět používat měny, které jsou kryty pouze slibem té které vlády své závazky dodržet. Takto vytvářené měny jsou označovány za FIAT, tedy vládami uzákoněná platidla, která se musí v oběhu a transakcích používat výnosem zákona o státní měně. V tomto období také dochází opět k výraznému tisku všech měn, které vznikají jako dluh občanů takže peněžní zásoba se zvětšuje - a cena zlata začíná opět růst. Od roku 2000, kdy došlo k prasknutí internetové bubliny roste v průměru investiční zlato téměř ve všech světových měnách o 10-20% ročně. Tento růst z investičního zlata dělá jednoznačného vítěze mezi třídami aktiv. Přesto je cena zlata kolísavá a nestabilní.
Spoření ve zlatě
Spořeni je odedávna podstatou vytváření bohatství. Jde o odložení současné spotřeby do budoucnosti. Tak se vytváří kapitál, který slouží jako podklad pro další tvorbu bohatství nebo je zdrojem prostředků, které jsou v budoucnu spotřebovány. V současné době jsme v konečné fázi životního cyklu finančního systému, který znají už téměř dvě generace. Končí čtyřicetiletý experiment, v jehož centru stojí tvorba peněz na základě dluhu a bankovní rezervy v podobě státních dluhopisů. Tento systém započal v roce 1971, kdy byl zrušen zlatý směnný standard dolaru. V těchto podmínkách běžně dosud známé a fungující způsoby spoření přestávají fungovat. Systém je natolik předlužen, že splácení úroků odebírá hotovost nutnou k růstu jak státům, tak jednotlivcům. V tomto prostředí se snaží státy zachraňovat situaci tiskem nových peněz, které jsou vždy podloženy novým dluhem. Paradoxně se tak vytváří větší nový dluh.
Proč spoření ve zlatě
Kupní síla úspor je ředěna velkou rychlostí, ovšem ztráta kupní síly není okamžitě vidět. Kdo však pozorně sleduje nárůst cenové hladiny cítí, že něco není v pořádku. Vyvstává nutnost chránit svůj majetek a spořit jinak, než dosud platilo - tedy spořit ve zlatě a stříbře. V papírových penězích pozitivního výsledku docílit nelze. Cestu ale ukázaly východní centrální banky, které začaly v roce 2009 snižovat objem dluhopisů západních států a nahrazovat je zlatými rezervami. Potvrdily tak skutečnost, že investiční zlato se vrací opět do své role peněz. Přidali se k nim i velcí individuální investoři, finanční instituce a chytří lidé vůbec. Takto se vlastně spustila podstata spoření ve zlatě a stříbře. Ceny drahých kovů od roku 2000 každý rok již 12 let nepřetržitě rostou a poukazují tak na znehodnocování kupní síly peněz vytvořených na základě dluhu.
Jak spořit ve zlatě a stříbře
Spoření ve zlatě je nejvhodnější v jeho fyzické podobě a i tady jsou nám příkladem centrální banky, tentokrát již nejen východní. Nedávno požádala o návrat svého měnového investičního zlata ve fyzické podobě centrální banka Německa. Jde o potvrzení toho, že žádný slib či papírový kontrakt v nadcházejícím období nemusí platit a počítá se jen to, co je doma. Vidíme tedy centrální banky žádající o návrat svého investičního zlata a také vidíme nákup fyzického investičního zlata těmi centrálními bankami, které mají příliš velké rezervy v dluhopisech (Čína, Rusko, Brazílie, Mexiko a další). Když je něco dobré pro centrální banky, rozhodně to musí být dobré pro nás ostatní. Rozdíl je ve finančních možnostech. Centrální banky nakupují pravidelně neustále a vždy silněji v období propadů ceny investičního zlata. Spoření ve zlatě je tedy možné jako občasný nákup, při kterém se snažíme nakoupit určitý objem fyzického investičního zlata za aktuální cenu a nebo lépe jako pravidelné nákupy, kdy při pravidelných měsíčních úložkách získáváme za každou platbu kov při aktuální ceně .
Pravidelné spoření ve zlatě menšími částkami
Výhodou pravidelného spoření menších částech, za které získáváme drahý kov je to, že nemusíme nákup nijak časovat a plánovat a nakupupujeme pravidelně, což jednorázový investor nemůže. Kopírujeme tak přístup chytrých a na peníze bohatých centrálních bank. Pravidelným nákupem investičního zlata a investičního stříbra totiž průměrujeme nákupní cenu a využíváme tak i propadů, což jednorázový kupec většinou nevyužije, protože má buď nakoupeno nebo si myslí, že cena půjde ještě níže a nákup promešká. V každém případě je nutné, aby spoření ve zlatě nebo stříbře bylo ve fyzické podobě a ne ve formě papírových slibů. I tady je třeba držet se příkladu chytrých centrálních bank.
Cena zlata
Přestože investiční zlato sloužilo jako peníze po dobu 5000 let, v posledních 40 letech převládá snaha ekonomů vytvořit mu mediální obraz komodity. Tyto snahy jsou zřetelné zejména v zemích tzv. vyspělých západních ekonomik. Přes všechnu tuto snahu je stále více zřetelné, že investiční zlato v poslední době stále více hraje opět svou roli, ke které je ideálně svým fyzickým charakterem předurčeno. Ve východním světě je role zlata jako peněz silně zakořeněna. Investiční zlato je nezničitelné, je ho velice málo a získává se velice nákladně.
Jak se stanovuje cena zlata
Jak se ale vlastně stanovuje cena zlata, čím se řídí a jak se dá předvídat?
- Cena zlata je vždy ovlivněna úrokovými sazbami. Čím vyšší sazby u peněz, tím nižší cena zlata
- Cena zlata je ovlivněna objemem peněz. Čím více se tiskne peněz, tím rychleji roste cena zlata
- Cena zlata je zatím jen minimálně ovlivňována skutečnou nabídnou a poptávkou fyzického kovu
- Cena zlata je výrazně ovlivněna intervencemi centrálních bank, snažících se cenu držet co nejníže
- Cena zlata je tedy silně ovlivňována prodejem papírových derivátů , tedy zlata, které fyzicky neexistuje. Tato páka je v poměru 100:1. Jedna fyzická unce zlata je prodána 100x přes papírový kontrakt.
Investiční zlato nebo stříbro?
Oba kovy mají za sebou mnoho tisíc let, kdy sloužily ve formě peněz a v této historii byl většinu času mezi nimi poměr 15:1. Tento poměr říká, že jedna unce ivestičního zlata má hodnotu 15 uncí investičního stříbra. Při současných cenách však je tento poměr spíše kolem 53:1. Znamená to buď, že investiční zlato je drahé a nebo investiční stříbro levné. Z historické ceny zlata po započítání skutečné míry inflace víme, že investiční zlato ještě nenarostlo do svého rekordu z roku 1980. Stříbro dokonce ani nominálně nedosahuje ceny z roku 1980 a je jedinou komoditou na světě, která se obchoduje levněji než před 30 lety. Je zřejmé, že je tedy výrazné podhodnocené a je jen otázkou času, kdy naroste. Protože však stříbro představuje relativně malý trh a jeho cena se dá snáze řídit, je třeba vědět, že investování do stříbra potřebuje pevnější nervy a mělo by být záležitostí minimálně pětiletého horizontu. Kdo tyto podmínky akceptuje, měl by jistě část svých úspor ve stříbře mít. Při své současné ceně je investiční stříbro přestože je fyzicky méně dostupné než investiční zlato, stále dostupnější z hlediska finančního. Většina dosud vytěženého zlata je totiž uchována, kdežto stříbra se již několik let spotřebuje o 20% méně, než se vytěží. Spoření ve stříbře tak představuje levnější alternativní možnost ke spoření ve zlatě.